Персональная консультация Андрея Василенко

Почему я продал большинство украинских активов? Отчет за 3-й квартал 2021 года

отчет за 3-й квартал Интересно

Пришло время очередного отчёта. Прежде чем я расскажу об изменениях в портфеле предлагаю вам прочитать мою переписку с одним из постоянных читателей моего блога.

Андрей, привет

Общались с тобой в феврале, а потом я немного выпал из процесса инвестирования, были другие вопросы.

Сейчас вернулся к тебе в блог, прочитал статьи про твой портфель. Возможно, тебе будут интересны мои мысли.

Твои отчеты по портфелю ты позиционируешь как раз как показать живые инвестиции, как все происходит. Но последние пару кварталов читать не так интересно, как раньше.

Причина простая — ты не делишься мыслями. Да, ты показал, что у тебя в портфеле, но почему ты сделал те или иные шаги непонятно. Важна же не цифра в отчете, а мысли и рассуждения, почему именно были совершены такие действия. Ты отказался от того-то потому что… или ты купил это потому что. Это самое интересное. Интересно читать причины почему были совершены такие действия.

Конечно, ты не молчишь полностью, и сказал что ждешь сделок и поэтому накапливаешь капитал. Вроде ответ… но звучит это так «вот отчет, но в нем я не буду вам всего рассказывать» или «я жду сделок». Ну, ок, ждешь и что?

Что нового я увидел в отчете? Было 355 тыс. стало 403 тыс. — молодец! Но почему их столько стало? Вот этот прирост 47 тыс. — это твой заработок, и ты его вложил в депозиты (и накопление), или это ты удачно что-то продал и т.д.

Понимаю, что вроде задаю слишком требовательные вопросы. Но я пытаюсь тебе показать другую сторону этих статей.

Интересна аналитика, твои размышления, сомнения. В этом же и есть вся соль.

Надеюсь эта критика поможет тебе понять запросы твоих читателей.

Мой ответ:

Привет, спасибо за твое сообщение. Ты все правильно написал.

Объясню тебе свои мысли, куда собираюсь дальше двигаться и почему так происходит.

Касательно дневника, это просто PR для блога, чтобы люди видели возможности которые у них есть. Согласен с тем, что гораздо интереснее читать именно рассуждения и линию поведения, чем просто позиции в портфеле.

За время ведения дневника, я столкнулся с проблемой о которой почему-то не подумал ранее. Люди слепо копируют инструменты и вкладывают туда же куда и я, несмотря на то, что мои вложения следуют из моих целей. Надеюсь понятно, что собрать миллион не является целью. Цели — квартира, автомобиль, обучение, отдых, пенсия и даже финансовая свобода, но никак не миллион. Для меня деньги никогда не были самоцелью.

Последнее время я задумываюсь над тем, чтобы вообще прекратить его вести. Вреда больше, чем пользы. Каждый второй приходящий ко мне за помощью спрашивает о высокодоходных вложениях в Украине, но в анкете риск профиля стоит консервативный или умеренный инвестор 😉

Дневник больше не выполняет той функции, для которой был предназначен, так как сегодня уже есть УкрИнвестКлуб и уйма других YouTube блогеров, которые разносят копипастом эту информацию по просторам украинского интернет пространства.

Но кого не появилось за это время, так это думающих инвесторов, которые бы грамотно подходили к процессу инвестирования. И скорее всего сайт и канал будет переформатирован именно под создание такого сообщества. В этом есть необходимость и на это есть запрос.

Вот к примеру, несколько дней назад один из клиентов, которого я консультировал по вопросам инвестирования, открывал счет у одного известного украинского брокера с развитой сетью представительств по регионам Украины. Целью открытия счета была покупка корпоративных облигаций, но ему очень настойчиво продавали государственные облигации, на которых компания имеет хороший заработок на спредах. Многим эти вещи не видны за кулисами, потому что нет достаточных знаний на то, чтобы это видеть. Кажется, что брокер доброжелательно помог выбрать инвестицию, а на самом деле продал продукт в котором инвестор и не нуждался.

А сколько было таких инвесторов, которые поддались на уговоры и маркетинговые уловки? Я думаю много.

Так вот, мой дневник мог только сопутствовать этому, поскольку я и сам заключал такие договора, но контекст рынка в момент покупки был другой. Тогда это было наиболее выгодное предложения в условиях снижающихся процентных ставок.

Зачем все это пишу. Хочу чтобы подписчики блога и канала понимали, что нельзя слепо копировать портфель и какие-то разовые инвестиции другого человека, нужно понимать ту логику принятия решений, которой следовал человек и сопоставлять ее со своей. Может быть у нас разные цели и ожидания? Тогда нету смысла вообще что-либо повторять.

Дам несколько важных советов для начинающих, как нужно начинать и продолжать инвестировать:

1. Провести внутреннюю инвентаризацию активов, особенно ликвидных.

2. Составить список финансовых целей и сортировать их по приоритетности и срокам.

3. В первую очередь составить портфели или приобрести активы на реализацию срочных целей с высокими приоритетами.

4. Здраво оценивая свои доходы и возможности по сбережениям. С такой мыслю переходить к более долгосрочным и менее приоритетным целям.

5. Портфели под 3 и 4 пункты будут совершенно разными. Глупо инвестировать в рискованные инструменты если через 3 года вы хотите на эти деньги купить квартиру и вопрос приобретения жилья у вас в приоритете.

Сбережения и инвестиции должны служить помощниками в реализации ваших жизненных целей. Чтобы их реализовать нужно иметь терпение, дисциплину, упорство и настойчивость. Эти качества покажут, насколько эта цель ваша. Если нет, вы очень быстро сойдете с дистанции в сторону высокодоходных и рискованных проектов, поддадитесь власти эмоций.

Этого бы не случилось если бы человек не одевал розовые очки и понимал что есть что.

Отчет

Ещё раз повторюсь для тех, кто возможно не совсем понял все сказанное выше. Деньги о которых мы говорим в дневнике это деньги на игрушки и эксперименты с инвестициями в Украине. За ними не стоит какой-то важной цели, кроме популяризации блога.

На протяжении 3-го квартала я не инвестировал в новые продукты, поскольку мне предложили стать соучредителем ТОВ, через которую я буду владеть долей в сети пиццерий в крупных городах Украины. Это предложение было лимитировано и уже закрыто, поэтому я не вижу смысла рассказывать здесь о нем более подробно. К этому приобретению я также отношусь как к инвестиции в Украине и для неё справедливо все что говорил выше.

Я оценил перспективы проекта и, мне кажется, спустя несколько лет он может приносить около 30% годовых. Организаторы говорят о ещё больших цифрах, но у меня есть свое мнение и я буду только рад если ошибусь.

Для того, чтобы стать соучредителем компании мне необходимо было найти дополнительно где-то $10 000, которых у меня на тот момент небыло. Поскольку эта инвестиция для меня была более привлекательной, чем многие активы в моем украинском портфеле я решил продать часть позиций, которые можно было легко продать и, которые, выглядели менее перспективно — акции отечественных эмитентов, ОВГЗ и депозиты, а также довносить сбережения из текущих доходов на протяжении всего квартала.

Я осознанно пошел на риск, не знаю говорил ли я ранее, но ОВГЗ в портфеле я держал как часть резервного фонда. Риск в том, что я лишился подушки и теперь первым делом должен восстановить свой резервный фонд прежде чем переходить к более рискованным инвестициям. Еще мне пришлось на время отказаться от сбережений на более долгосрочные цели, которые в украинском портфеле не отображаю, но наверстать упущенное все же прийдется.

Мой украинский портфель к концу 3-го квартала стоит 472 452,04 грн. Поэтому его рост составил почти 70 тыс. гривен или 17%. Я сам удивлен таким результатом, но следует понимать что где-то половина этой суммы мои личные вложения, благодаря тому что я покупал долю в ТОВ и решил ее отображать в дневнике.

Я построил график роста капитала с начала ведения этого проекта.

Рост капитала в украинском портфеле

Вот как выглядит итоговая таблица позиций в портфеле.

позиции в украинском портфеле

Финансовые планы на следующий квартал:
1. Восстановить резервный фонд. Буду как и прежде покупать ОВГЗ для этой цели, поскольку они наиболее ликвидны и выгоднее банковских депозитов. Для этого открою счет в ICU, у них доступна онлайн платформа и счет можно открыть онлайн. Сейчас у них лучшие условия по покупке ОВГЗ из тех, что подходят мне.
2. Подойти максимально подготовленным к зимним праздникам, там как обычно могут быть непредвиденные затраты и хочется пройти их легко.

Планы по проекту:
1. Немного меняю формат работы в онлайн. Теперь сайт Финансовый Эксперт будет позиционироваться как образовательный проект, а не личный блог. Все усилия буду делать именно на создание качественных обучающих материалов для инвесторов, которые хотят сами грамотно управлять своими личными финансами и инвестициями.
2. Простые, полезные и интересные материалы публикую в своем Instagram и буду дальше его развивать. Будут скидки для моих подписчиков на групповое обучение. Подписаться нужно на @andrey_vasylenko.
3. Ищу новые варианты инвестиций в Украине. В планах показать еще одного эмитента интересных ценных бумаг на своем YouTube канале. Сейчас веду переговоры с собственниками.

Групповое обучение:
1. За последние несколько лет я провел 2 групповых обучающих мероприятия посвященных инвестициям в ОВГЗ и зарубежным рынкам. Вижу прогресс каждый раз, но формат меня не устраивает и поэтому перейду на режим вебинаров с обратной связью и глубоким погружением в тему.
2. Почти закончил подготовку материалов к обучению на тему формирования инвестиционного портфеля и к концу осени проведу обучение. По качеству материала это лучшее обучение по зарубежным инвестициям и инвестициям вообще, которое я видел на просторах украинского интернета. Чтобы в дальнейшем получать скидки на подобные мероприятия можно подписаться на телеграм канал, где традиционно будет скидка на обучение для подписчиков.

На этом у меня все! До скорой встречи!

Андрей Василенко

Частный инвестор, финансовый консультант, более 7 лет опыта личных инвестиций

Финансовый Эксперт
Добавить комментарий