Как выбрать зарубежного брокера для инвестирования из Украины

Зарубежные брокеры в Украине Фондовый рынок

Появилось свободное время для того, чтобы написать очередной пост для посетителей блога https://finance-expert.com.ua. Есть желание рассказать о тонкостях работы с зарубежными брокерами. Я уже давно задумался над тем, что подписчики канала и блога ждут детальных инструкций на этот счет.

Проблема появилась буквально сразу, как только я начал систематизировать и собирать информацию для статьи. Первое, на что необходимо обратить внимание, это то, что множество американских и европейских брокеров готовы работать с иностранцами. С другой стороны, очень мало компаний готовы оказывать русскоязычную поддержку. Без знания английского работать с брокером будет очень трудно, тем более новичку.

Мы уже неоднократно обсуждали, где открыть счет для инвестирования заграницу. Среди крупных иностранных брокеров оказывающих русскоязычную поддержку я могу выделить только две компании — Interactive Brokers и Exante. Надеюсь в скором времени на этом рынке появится больше игроков.

Если вы хотите работать с фондовым рынком Украины, можете прочитать статью о выборе местного брокера.

Как выбрать брокера в Украине

Критерии выбора иностранного брокера

При выборе зарубежного брокера я бы советовал обратить внимание на следующие критерии:

  • Надежность брокера
  • Сведения о компании
  • Тарифы и оплата услуг брокера
  • Минимальный депозит
  • Информирование

Давайте пройдемся по каждому из пунктов более подробно, чтобы было понятно о чем речь.

Надежность брокера

Надежность брокера является главным фактором выбора. Вы доверяете компании свои финансы, поэтому чтобы избежать неприятных ситуаций следует сразу проверять надежность компании.

Первое, на что нужно обратить внимание — наличие у компании лицензии на осуществление брокерской деятельности. Если лицензия отсутствует, скорее всего деятельность компании является незаконной и риски остаться «у разбитого корыта» значительно повышаются.

Сведения о компании

Прежде чем открывать брокерский счет, узнайте как можно больше о компании с которой хотите сотрудничать. Как давно существует компания, кто является владельцем компании, кто занимает ключевые должности в компании? — это вопросы, которые помогут больше узнать о репутации компании. Если акции брокерской компании включены в листинг ведущих мировых бирж, это значит, что компания публичная, такая компания проходит жесткий комплаенс. Компании заинтересованные в долгосрочном присутствии на рынке, предоставляют всю информацию на своих веб-сайтах. В СМИ часто можно найти много полезной информации о компании.

Тарифы и оплата услуг брокера

Нормальной практикой является ситуация, когда брокерская компания берет плату за свои услуги в виде комиссии за проведенные сделки. Компании могут предоставлять несколько тарифов, в зависимости от объема инвестиций, типа инвестора. Для торгующих трейдеров будут интересны одни тарифы, для инвесторов подойдут другие.

Кроме брокерской комиссии может взиматься плата за использование ПО, комиссия биржи, государственные сборы, плата за получение аналитической информации и т.д. Все это нужно узнать заранее, чтобы в будущем это не оказалось неприятным сюрпризом.

Минимальный депозит

Для начала пользования брокерским счетом многие компании требуют внести на него минимальный депозит в виде денежных средств или ценных бумаг. Требования по минимальным депозитам могут значительно отличаться — одни иностранные брокеры требуют несколько тысяч долларов, другие не ставят каких-либо ограничений. Возможно, по этому критерию, вам нужно сразу отсеять компании, которые не подходят из-за высоких минимальных требований.

Прежде чем открыть счет

Перед тем, как открыть счет у иностранного брокера, обязательно проверьте:

  • Является ли выбранный вами брокер аккредитованным на интересующей вас бирже;
  • Предоставляет ли брокер доступ к необходимым вам рынкам и финансовым инструментам;
  • Предоставляет ли брокер ПО для онлайн-торговли, которое поддерживают ваши устройства (компьютер, смартфон, веб-клиент);
  • Предоставляет ли компания услуги, которые необходимы вам.

Какие иностранные брокеры работают с гражданами Украины?

Мне известно о трех компаниях — Interactive Brokers, Exante, Freedom Finance.

Interactive Brokers

Один из топовых американских брокеров. Компания основана в 1977 году и котируется на бирже NASDAQ. Брокер имеет доступ ко всем крупным биржевым площадкам Америки, Европы и стран Азиатско-Тихоокеанского региона. Компания обладает лицензиями SEC (США), IIROC (Канада), FCA (Великобритания) и др.

Exante

Европейская инвестиционная компания, брокер. Основана компания в 2011 году. Имеет лицензии государственных регуляторов FCA, MFSA (Мальта) и CySEC (Кипр). Для клиентов компании доступны более 50 рынков в странах Америки, Европы, Азии и Австралия.

Freedom Finance

Компания предоставляет брокерские услуги в странах СНГ на локальных рынках. Акции компании торгуются на бирже NASDAQ. Также компания предоставляет доступ к мировым рынкам через дочернее предприятие  Freedom Finance Cyprus Ltd. зарегистрированное на Кипре. Компания имеет лицензию CySEC.

Стоит ли пользоваться услугами украинских субброкеров?

С появлением в Украине простых и легальных методов инвестирования заграницу, местные инвестиционные компании стали предоставлять услуги посредничества. Нужно ли пользоваться такими услугами? Какие выгоды и не очевидные минусы?

Первое, на что стоит обратить внимание, вы открываете счет непосредственно у иностранного брокера и он выполняет основные функции и предоставляет сервис, а посредник предоставляет только дополнительные услуги. За это вы заплатите более высокую комиссию, чем если будете сотрудничать с иностранным брокером напрямую.

Есть у такого сотрудничества и плюсы. Например, помощь с учетом и уплатой налогов, оказание понятной русскоязычной поддержки, более низкий минимальный депозит или отсутствие комиссии за обслуживание счета. У каждой компании свои условия, которые где-то дополняют прямое сотрудничество, но за это мы платим более высокие комиссии за операцию.

Сравнительная таблица стоимости обслуживания счетов для долгосрочного инвестора

Комиссии и сборы  Interactive Brokers Exante Freedom Finance Универ Капитал (субброкер Exante) Арт Капитал (субброкер Interactive Brokers)
Минимальный депозит без ограничений 10000€ без ограничений 2000€ 100$
Ежемесячная плата за обслуживание счета 10$ отсутствует отсутствует отсутствует отсутствует
Комиссия за операцию с акциями (Америка) 0,0105$ за акцию (минимум 1,0$ за поручение) 0,02$ 0,02$ за акцию (минимум 2$ за поручение) 0,06$ 0,0105$ за акцию (минимум 1,5$ за поручение)
Вывод денег 8€ (один раз в месяц бесплатно) 30€ 15€ 30€ бесплатно

Подписывайтесь на наш канал в Телеграм @finance_expert

Оцените статью