Как пополнить брокерский счет в Interactive Brokers

Содержание

Дорогие друзья, я продолжаю писать о том, как начать инвестировать заграницу и получить доступ к наиболее развитым мировым рынкам находясь в Украине. Материал выходит последовательно, и в прошлых статьях мы рассматривали следующие темы:

Я решил продолжать серию статей основываясь на том, что вы выбрали в качестве своего брокера Interactive Brokers. Во-первых, потому, что это наиболее популярный зарубежный брокер среди украинских инвесторов по запросам пользователей из Украины. Во-вторых, это один из топовых американских брокеров. В-третьих, значительных отличий по открытию счета в Interactive Brokers или Exante нет, а если кто-то из вас решил воспользоваться услугами Freedom Finance Holding, вам помогут менеджеры компании.

Сегодня в продолжение предыдущих тем по выбору и открытию счета предлагаю разобраться в том, как перевести свой первый депозит на счет Interactive Brokers. Это руководство можно будет использовать и для пополнения счетов открытых у других иностранных брокеров, так как процедура отличается разве что сменой реквизитов.

Какую сумму можно инвестировать заграницу гражданину Украины?

Как вы, скорее всего, уже знаете, несколько лет назад НБУ упростил процедуру инвестирования заграницу путем отмены индивидуальных валютных лицензий на смену которым пришли электронные лицензии, получить которые можно гораздо проще.

E-лимит — электронный лимит операций клиента, в рамках которого Национальный банк позволяет отправлять переводы для:

инвестиций за границу (например, покупка акций зарубежных компаний);
размещения средств на собственные счета за пределами Украины;
выполнение обязательств перед нерезидентами по договорам страхования жизни.

После введения e-лимитов Национальный банк постепенно начал повышать сумму лимита. Сразу это было 50 тысяч долларов США, потом решили считать в евро, а это уже немного больше, так как курс евро к гривне немного выше доллара.

Действующий сегодня e-лимит позволяет переводить заграницу до 100 000 евро в год. Отправка платежей возможна только в следующих валютах:

USD — доллар США;
EUR — евро;
GBP — фунт стерлингов;
CHF — швейцарский франк;
PLN — польский злотый.

Отправлять деньги можно с карты в валюте платежа или со счета в гривне с безналичной покупкой валюты.

Весь процесс перевода денег состоит из трех этапов:

Отправитель создает SWIFT-платеж с текущего счета и подает необходимые документы, подтверждающие валютную операцию.
Ваш банк проверяет поданные документы к проведению перевода и направляет в НБУ запрос для проверки лимита клиента и внесения информации о валютных операциях в автоматизированную информационную систему.
НБУ автоматически формирует ответ о согласовании электронного лимита путем внесения учетной записи в АИС «E-лимиты».

Какие документы необходимо подать в банк для перевода денег в рамках e-лимита?

Документ подтверждающий наличие доходов и уплаченных налогов: декларация о доходах с отметкой налоговой службы или справка из налоговой о полученных доходах и уплаченных налогах.
Копии оригиналов документов, подтверждающих цель осуществления перевода из Украины. Таким документом в нашем случае является уведомление об открытии брокерского счета.

Подтверждающие документы не нужны, в случае если:

Вы переводите деньги на свой счет за пределами Украины.
Перевод осуществляется на незначительную сумму (до 150 тысяч гривен).

На практике, некоторые банки поверх этой процедуры вводят свои правила, которые могут стоить вам дополнительных хлопот. Я лично, как и многие другие инвесторы, использую для таких операций услуги Приватбанка. В Привате вы можете легко сами сформировать Swift-платеж и банк, скорее всего, не потребует лишних документов, если в этом нет необходимости.

Как видите, в зависимости от суммы перевода, процесс немного будет отличаться касательно необходимости подтверждающих документов. Давайте рассмотрим процесс пополнения брокерского счета для каждого из вариантов.

Пополнение брокерского счета в Interactive Brokers на сумму до 150 тысяч гривен

Согласно постановлению НБУ, при переводе незначительных сумм, до 150 тысяч гривен документальное подтверждение наличия соответствующих доходов не нужно. Поэтому давайте для начала рассмотрим этот вариант.

Шаг 1. Создаем перевод и сохраняем реквизиты для SWIFT платежа

Прежде всего, нам нужно взять реквизиты для пополнения своего брокерского счета. Для этого нужно авторизоваться в Client Portal нажав на кнопку Вход на официальном сайте Interactive Brokers. После авторизации откройте меню и выберите раздел Переводы и платежи → Перевод средств. В списке доступных вариантов пополнения аккаунта выберите Банковский wire-перевод. После чего нужно ввести информацию о банке-отправителе и сумму перевода (см. скриншот ниже).

Нажимаем на кнопку Создать депозит и терминал нас перенаправляет на страницу с реквизитами, которые нам нужно сохранить.

Чтобы сохранить реквизиты можно нажать на иконку печати в правом верхнем углу и распечатать на листе А4. У меня нет принтера, поэтому я сохранил документ как PDF вместо печати. Можно также сделать скриншот экрана с реквизитами и отправить на телефон или просто переписать вручную.

Шаг 2. Создание SWIFT платежа и открытие текущего счета

Если вы клиент Приватбанка, но никогда раньше не переводили деньги с целью инвестирования заграницу, скорее всего у вас нет текущего счета в USD. Вот как он выглядит в списке карт.

Номер счета начинается на 2620 ****.

Перевод денег с целью инвестирования делается именно с этого счета и нет другого варианта, кроме как открыть этот счет. Делается это в отделении Приватбанка. Хорошая новость в том, что это нужно сделать ровно один раз, а все следующие пополнения брокерского аккаунта можно делать самостоятельно.

Кстати, первый перевод вы можете сделать тоже в отделении банка, поручив всю работу сотруднику банка. У вас останется информация о переводе в архиве платежей и в другой раз, вам нужно будет повторить этот же платеж, возможно изменив только сумму.

Если вы будете создавать SWIFT перевод самостоятельно, для начала нужно перевести деньги с карточного счета на текущий счет в долларах, который я упоминал выше. Делается это в Приват24 → Все услуги → Перевод между своими счетами.

Теперь можно перейти к созданию SWIFT перевода: Приват24 → Все услуги → SWIFT-платежи → Новый. Рекомендую вам воспользоваться упрощенной формой отправки платежа.

Дальше заполняем информацию куда и в какой валюте собираемся отправлять.

На следующем этапе вводим предназначение платежа и загружаем файл с реквизитами для банковского сотрудника, который будет заполнять всю информацию.

Если перевод на сумму более 150 тысяч гривен, нужно дополнительно загрузить документы, кроме реквизитов, — справку о полученных доходах и уплаченных налогах (или декларацию о доходах с отметкой налоговой) и уведомление об открытии брокерского счета. Где взять эти документы описано в статье ниже.

На последнем этапе нам нужно указать с каких счетов будем производить оплату — это текущий счет в долларах. Комиссию за платеж можно заплатить с другой карты, чтобы вся запланированная сумма пришла нам на счет.

После этого нам осталось только подтвердить платеж и ждать зачисления денег на брокерском аккаунте.

Пополнение брокерского счета на сумму более 150 тыс. гривен с подтверждающими документами

Я составил пошаговый план, как осуществляется перевод денег на счет Interactive Brokers, на тот случай, когда нам нужно документально подтвердить наличие доходов и уплаченных налогов на сумму не меньше, чем мы переводим на брокерский аккаунт.

Операция мало чем отличается от описанной выше, только на этапе отправки SWIFT перевода нужно загрузить еще два документа, кроме реквизитов — документ подтверждающий наличие доходов и уведомление об открытии брокерского счета.

Уведомление об открытии брокерского счета

Я написал письмо в службу поддержки Interactive Brokers с просьбой предоставить мне документы о наличии у меня открытого брокерского счета чтобы предоставить в банк. Менеджер службы поддержки написал мне как его получить в личном кабинете.

Для этого нужно авторизоваться в личном кабинете на сайте брокера. Переходим в Меню → Отчеты → Другие отчеты → Письменное подтверждение открытия счета. Внизу можно открыть отчет в формате A4 нажав на кнопку Открыть печатную форму. Сохранить уведомление в файл можно по кнопке печати, также как и реквизиты для пополнения. Вот как выглядит часть документа с уведомлением.

Как получить справку с налоговой о сумме полученных доходов и уплаченных налогов

Я окончательно обленился писать большие текстовые инструкции, поэтому решил записать видео о том, как получить справку из налоговой, используя электронный кабинет налогоплательщика по адресу https://cabinet.tax.gov.ua/.

Для того, чтобы пользоваться кабинетом нужно иметь электронную цифровую подпись (ЭЦП). На этот случай я тоже записал видео.

Видео о получении ЭЦП:

[wp2youtube id=»G68l9Sd-rAo»]

Видео о получении справки из налоговой:

[wp2youtube id=»UoG3Mla-0RA»]

Теперь, когда у нас есть все документы, мы можем отправлять SWIFT платеж, как было описано в инструкции выше, но дополнительно загрузить подтверждающие документы, которые мы получили в этом разделе.

На этом у меня все, в следующей статье мы разберем вопросы налогообложения от инвестиций заграницей. Чтобы узнавать первыми об обновлениях на блоге, можно подписаться на канал блога в Telegram по ссылке @finance_expert